平安证券风险测评在哪里:APP、网页双入口

平安证券风险测评在哪里,主流入口在平安证券APP我的页面,你登录账户后,可走我的-业务办理找到风险测评,也可以直接点头像进入个人资料页发起测评,官网网页端登录个人中心同样支持提交,测评有效期为一年,测评过期、资产收入情况变动、要开通高风险交易权限时,都需要重新完成测评,70周岁及以上部分业务不支持线上重测,需要临柜办理。

平安证券APP风险测评操作路径

你打开平安证券APP,完成账号登录,先尝试第一条路径,点击底部导航栏的我的,向下滑动页面找到业务办理板块,在业务清单里面直接选择风险测评,进入问卷页面填写提交。APP版本更新后板块布局会微调,找不到入口时,直接在APP顶部搜索框输入风险测评,就能直达问卷页面,不用逐层翻菜单。

第二条备用路径,同样在我的页面,点击顶部头像进入个人信息主页,页面内会展示你的当前风险等级,等级旁边附带重新测评按钮,点击按钮即可开启问卷。这条路径适合只想快速查看自己测评等级、顺带更新测评的情况,不用进入业务办理列表。

线上提交即时出结果。

平安证券网页端风险测评操作路径

打开平安证券官网,使用资金账号完成登录,进入个人中心页面,在投资者适当性相关栏目找到风险测评入口,网页端问卷题目和APP版本保持一致,测评结果同步到你的账户,网页端适合电脑操作习惯、不方便打开手机APP的用户,网页端入口偶尔会被浏览器弹窗拦截,遇到加载失败,关闭广告拦截插件重试即可。

不同渠道风险测评对比

渠道入口位置办理时效限制情况
平安证券APP我的业务办理、头像主页提交即刻生效大部分自然人客户可线上办理
平安证券官网个人中心提交即刻生效部分浏览器插件会干扰页面加载
线下营业部柜台柜台办结生效适合高龄、线上办理受限客户

测评结果会划分保守型、稳健型、平衡型、积极型、进取型五个等级,不同等级对应可购买理财产品、股票交易权限范围不一样,你选择产品时,产品风险等级不能明显高于你的测评等级,超出匹配范围的标的,会弹出适当性提醒。

测评有效期满一年之后,系统会自动触发提醒,在你申购理财、开通权限的时候弹窗提示重测,不完成重测,部分高风险品种申购和交易权限会受到限制。只是普通买卖主板股票,在测评有效期内一般不会触发强制重测。

问卷填写要贴合你真实的收入、资产、投资经验,不要刻意选择高风险选项拉高测评等级,测评结果会作为券商给你匹配投资产品的参考依据,等级和自身风险承受能力偏差较大,后续投资过程容易出现不适配的情况。

线上渠道提交测评后,你可以回到我的页面,查看最新的风险等级和测评时间,核对有效期,确认更新是否成功。

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